“中國已成為全球超級財(cái)富的創(chuàng)造中心，中國的高凈值個人對復(fù)雜、精細(xì)的專業(yè)服務(wù)的需求日益增多，這類服務(wù)此前一般只是機(jī)構(gòu)的需求。”瑞士銀行(中國)有限公司行長陳慶對《第一財(cái)經(jīng)日報(bào)》稱。
陳慶告訴本報(bào)記者，通過對中國客戶的了解，她發(fā)現(xiàn)，大多數(shù)的億萬富豪對家族傳承的概念非常有興趣，但是目前工具有限，很多客戶停留在了保險(xiǎn)、信托等一部分工具上。與此同時(shí)，很多國內(nèi)的富豪財(cái)產(chǎn)都留在國內(nèi)，受到國內(nèi)法律法規(guī)的限制，如果他們的企業(yè)不在海外上市，資產(chǎn)也無法被家族信托、家族保險(xiǎn)等覆蓋到，這也有待金融市場的進(jìn)一步開放。
家族辦公室也成為中國億萬富豪逐漸接受的一種財(cái)富傳承的方式。
家族辦公室始于19世紀(jì)中葉美國石油大亨約翰·D。洛克菲勒的創(chuàng)新之舉，如今已經(jīng)成為海外家族管理財(cái)富的主流方式。
所謂家族辦公室，是集合自身投資顧問、注冊會計(jì)師、律師等專業(yè)人士，為高凈值家族客戶提供全方位財(cái)富管理服務(wù)的機(jī)構(gòu)，業(yè)務(wù)涵蓋家族信托、稅務(wù)籌劃、資產(chǎn)管理、私人法律服務(wù)、管家服務(wù)等，是財(cái)富管理行業(yè)的高端形態(tài)。
報(bào)告發(fā)現(xiàn)，在美國和歐洲，有60%的白手起家的億萬富豪會保留他們的企業(yè)，30%通過IPO或股權(quán)轉(zhuǎn)讓的方式出售部分企業(yè)，另外10%則選擇徹底出售企業(yè)。
歐洲和亞洲的億萬富豪最可能建立商業(yè)王國，其中歐洲有57%、亞洲有56%的億萬富豪家庭在創(chuàng)辦人退休后，是由后代接掌家族企業(yè)。在美國，只有36%的企業(yè)在創(chuàng)始人退休后仍由家族經(jīng)營。
陳慶告訴記者，家族辦公室更加注重的是對背后資源整合的能力。以瑞銀的家族辦公室服務(wù)為例，能夠提供包括企業(yè)融資、資產(chǎn)融資、投資、報(bào)告、稅務(wù)等多個方面的整合，需要有投資銀行、財(cái)富管理以及合作伙伴的共同的資源配置。