12月4日，招商銀行(600036)發布《2013年中國城市居民財富管理與資產配置現狀調查報告》，調查結果顯示，居民對退休后的養老準備的意識和認知普遍較高，近三分之一的受訪對象將退休養老視作財富管理的第一目標。

多數受訪者表示，根據目前我國的退休養老體系現狀，如果要想在退休后繼續過上較為舒適的生活，僅靠社會養老金和儲蓄是遠遠不夠的。由于對未來養老問題愈發擔憂，三分之一的受訪對象已經將退休養老視作財富管理的第一目標，緊隨其后的是25%的受訪對象把子女教育視為第一目標。

在以“養老”為目標的情況下，投資者的理財方向也在發生轉變。調查顯示，股票投資比重出現下降，與之相反的是保險（放心保）占比提升很快，近半數受訪對象購買了保險類產品。

專家指出，中國城市居民管理財富的初衷都是基于明確的理財目標，但是通過財富管理實現目標的過程卻并非坦途，多數人并沒有意識到實現目標理財的過程主要靠合理的資產配置。