全國獨立財富管理機構TOP10榜單出爐

　　新財富管理時代已經悄然來臨。在這一輪新的需求中，財富管理機構如何把握好自己的發展方向？客戶又如何甄別出真正具有實力的第三方理財機構？在“第二屆全國獨立財富管理機構TOP10頒獎典禮暨論壇”中，似乎已經尋到了答案。

　　2013年11月28日，在外灘29號光大私行會所，“第二屆全國獨立財富管理機構TOP10頒獎典禮暨論壇”如期舉行，與去年同期的第一屆財富管理機構評選相比，這已經是國內第二次較大規模的財富管理機構的“精英薈萃”，在全國500多家財富管理機構中脫穎而出的財富管理機構負責人濟濟一堂，對行業發展現狀展開討論，并領取獎項。

　　本次評選活動歷時半年，由《投資有道》獨家發起，攜手中國理財業協會等專業機構舉辦，經過了機構綜合實力考量、理財師財富管理實力測試、為客戶進行理財實踐的評分等環節，在層層篩選之下，十一家財富管理機構最終獲獎。

　　在本次會議上，本刊發布了“中國獨立財富管理機構十強”榜單。由諾亞財富領銜，恒天財富、好買財富、展恒理財、利得財富、啟元財富、高傅財富、融義財富、君德財富、大唐財富等十強機構以優質的服務和專業的財富管理實力捧回了獎杯。與此同時，宜信財富也以創新的模式，一舉獲得“最具競爭力財富管理機構”推薦獎。

　　這些獎項的背后，是評委們付出的巨大努力。在此，也誠摯感謝包括萬通地產(600246)集團董事長馮侖、瑞士銀行香港分行超高凈值部董事陶理原、國際金融理財師夏文慶、深圳前海金融學院董事陳國定、長城證券民生路營業部總經理謝志紅等在內的所有專業評委。

　　隨著財富管理行業的機構的發展，越來越多的財富管理機構找到了獨具特色的發展模式，在財富管理行業取得出了巨大的成就。頒獎典禮上，評委對各財富管理機構給予了一致好評，其中包括以產品研發能力見長的諾亞財富、資產配置能力較強的利得財富、以社區理財為特色的融義財富、在理財門檻上非常親民的宜信財富等機構，所有獲獎機構在過往一年的財富管理中為客戶創造了巨大的價值。

　　的確，伴隨著財富管理需求的集中爆發，財富保值和增值、家庭財務的資產和負債的管理、家族財富的傳承等問題，都需要專業的財富管理機構“發揮專業的價值”。而第三方理財機構雨后春筍般的涌起，為釋放客戶的財富管理需求提供了一個通道。

　　然而，作為手上掌握資金的投資客戶，在面對良莠不齊的財富管理機構時，同質化的競爭、以賣信托產品為主的模式，讓他們無法從眾多的財富管理機構中辨識出“真正有實力的財富管理機構”，而作為財富管理機構而言，尺有所短、寸有所長。除了那些撈一把就走人的皮包公司，大部分財富管理機構都有自己的特點、發展的側重點，可能適應不同需求的客戶。如何讓有不同需求的客戶與相適應的財富管理機構對應起來，將是財富管理機構研究的重點。

　　財富管理機構魚龍混雜，需要第三方公信機構給予公開、公正的評價和監督，能替客戶從眾多的財富管理機構中“認”出來。在這樣的使命下，《投資有道》基于多年對財富管理行業的高度關注和縱深的報道，從2012年開始，就進行了全國首屆財富管理機構評選活動，繼去年主辦的“第一屆全國獨立財富管理機構暨理財師評選”獲得好評之后，今年繼續秉承公平、公正、公開的原則，舉辦了“第二屆全國獨立財富管理機構TOP10頒獎典禮暨論壇”。

　　財富管理行業需要專業服務

　　論壇中，業內人士對財富管理行業的發展展開了熱烈的討論。好買財富CEO楊文斌、恒天財富上海第一分公司總經理宋輝、萬通地產華東區域公司副總經理趙駿、綠城集團養老事業部總經理朱浩義、國際金融理財師、鑫舟理財、理財88網的創始人夏文慶分別發表了精彩的演講，大家一致認為：“第三方理財機構只是作為交易渠道并不具備競爭力，隨著財富管理新時代的到來，急需要對自己進行清晰的定位，走專業化服務的道路。”

　　本次論壇分別從第三方理財機構、券商、信托、銀行、理財師以及客戶的角度，探討了這個問題。

　　第三方理財機構看第三方：追隨大流，但在做準備

　　利得財富助理總裁、產品總部總經理吳海波認為：“要發展得先活著。第三方理財機構前兩三年是粗放式的野蠻生長，客戶偏向于絕對收益，風險和收益的匹配度未能體現。但在未來一兩年，隨著風險儲藏的釋放，將會有一些產品和機構出現風險。”他介紹，也正因此，第三方理財機構也開始做調整戰略，“房地產類信托產品只是階段性的產品，從三季度開始，我們開始豐富產品線，進行對沖基金、私募基金等各種產品的接入，在未來發展中，會重視標準化基金產品的建設，迎接拐點的到來。”

　　“依靠傭金制存活的模式，說明中國獨立財富管理機構還未完全‘獨立’，無法像國外般收取客戶服務費。”宜信財富創新產品中心總監曾鋒指出，這不僅威脅到財富管理機構的公信力，也讓財富管理機構無法提供差異化的產品，要想長久發展，需要往上游的資產配置力去延伸，為客戶提供一站式的管理業務平臺。

　　 “在金融行業能夠真正擁有高凈值客戶是很難的，只有那些真心為會員服務的機構才能夠真正把客戶維護好，增強客戶對財富管理機構品牌的認知和認同。這不僅需要大量人力和財力的投入，更需要時間來實現。”

　　券商資管看第三方：KPI和傭金制成為發展阻礙

　　“作為獨立的財富管理機構，應該客觀、公正、全面、長期地為客戶提供一生的財富管理配置。”長城證券民生路營業部總經理謝志紅在擔任圓桌討論嘉賓主持時指出，就如她所遇到的一位客戶所說的：“如果能夠在資產管理的基礎上收我們的費用，我也會樂意接受，因為這說明你是站在我們的立場上考慮問題的。”

　　然而當前的財富管理機構則相反，大部分機構都被開戶指標、銷售指標、資產指標所束縛，雖然覺得有些理財產品對客戶并不是最好的，但只能自賣自夸式地賣出，其盈利模式只是停留在銷售傭金的獲取上。這已經成為阻礙財富管理機構發展的一大阻礙。

　　銀行看第三方：要提供差異化的產品

　　如果從銀行的角度去審視第三方理財機構，瑞士銀行香港分行超高凈值部董事陶理原認為：“第三方理財機構的產品、人決定了他們是否能與大銀行能否共存。”他介紹，“銀行在決定與第三方理財機構合作前會考慮兩個問題，首先是產品與其他機構有什么不同？畢竟客戶經理要在數以千計的理財產品中挑選最好的產品給客戶，需要第三方理財機構提供具有競爭力的產品，‘讓客戶經理有故事講給客戶聽’。第二個問題是你能給我們客戶帶來什么？比如收益率的多少，為什么能做到這些?這就需要從第三方理財機構的歷史業績去考量。”

　　深圳前海金融學院董事陳國定認為，第三方理財機構要明白銀行都在做什么。“雖然銀行的客戶忠誠度最高，交易的金額也最大，但是銀行有太多的KPI，未必能真正做好財富管理，這給了第三方理財機構更多的機會。”

　　“目前第三方理財機構總是橫向擴張，而不是深度去耕耘。”陳國定指出，如果進行橫向擴張，第三方理財機構非常需要清除自己的市場地位，從產品、品牌、服務形成核心競爭優勢，不斷培養自己忠誠的客戶。這需要第三方理財機構持續提供多樣化的理財產品，要專業地做好理財咨詢機構，全方位地做好金融整合的服務，并且建立完整的信息系統，提供差異化的產品。

　　理財師看第三方：做好財富管理應該人無我有、人有我精

　　啟元財富投資總監汪鵬認為，不僅財富管理機構需要打造核心競爭力，作為理財師而言，更要做到“人無我有、人有我精”的專業性。“同樣的理財產品，讓客戶怎么去選擇，第三方在其中要區分出產品的關鍵點是什么。”他指出，作為一名理財師要看到產品背后的市場，比如地產商的運營模式是怎樣的，其共性與個性分別是什么，具體到開發商背后的市場參與度、開發商以什么樣的方式運營等，都需要做大量的功課。“

　　客戶角度看第三方：財富管理機構要關注理財也要關注融資

　　作為高端客戶的代表，江西樂平全國企業家協會執行會長梅正強強調，在他所接觸過的諸多高端客戶中，內心最深沉的需求有兩種：財富的保值、增值和企業的融資。”目前太多財富管理機構更注重的是讓企業家把錢獻出來理財，但并不重視為企業家提供所需要的融資服務。“梅正強介紹，如果財富管理機構能夠全方面、深層次地滿足客戶的需求，財富管理機構才能對客戶有足夠的吸引力。