? ? 三點建議

? ? 8月20日，外媒刊登了由國內三大比特幣平臺——比特幣中國（BTC China）、火幣以及OKCoin的首席執行官（CEO）向NYDFS提交的一份聯名信。目前，NYDFS就“比特幣執照”的具體實施細則展開為期45天的“公開納言”。

? ? 今年1月份，在一次為期兩天的比特幣聽證會上， NYDFS監管負責人本杰明·羅斯基(Benjamin Lawsky)首次表示該部門擬發布一系列規范虛擬貨幣操作的規則，其中就包括“比特幣執照”的推行。該執照將用于管理比特幣等虛擬貨幣的交易市場，通過強制執行嚴格的網絡安全監管，防止通過虛擬貨幣進行洗錢、詐騙等犯罪活動。

? ? 業內人士預期紐約或將成為美國第一個對虛擬貨幣提出監管細則的州。

? ? 比特幣中國CEO李啟元在接受采訪時表示：“紐約是全球領先的金融服務中心，紐約監管機構對于比特幣的做法將會直接影響到中國的比特幣市場。”此外，李啟元指出隨著中國比特幣平臺積極拓展海外市場，其業務在未來很有可能進入外國有關機構的監管范圍。

? ? 　　聯名信中對于“比特幣執照”的推行提出了三點建議。

? ? 首先，“比特幣執照”的發放范圍應該只限于同紐約州有較強業務關系的虛擬貨幣業務經營商。

? ? NYDFS規定只要公司的虛擬貨幣商業活動涉及到任何紐約居民，均需要申請“比特幣執照”，而這可能會導致那些在紐約有極少量業務的公司被要求申請執照。

? ? 三大平臺建議NYDFS修改對虛擬貨幣業務的定義，將需要申請執照的公司重新定義為那些希望在紐約開展業務同時希望獲得相關待遇和保護的公司。

? ? 其次，NYDFS不應對執照持有人的分支機構所進行的與虛擬貨幣業務無關的設施、賬目以及其他商業文件的進行檢查。

? ? 依據NYDFS對于執照的現有規定，該機構可以監管母公司的經營狀況，僅僅是因為該公司擁有一個很小的比特幣下屬子公司，而其母公司的商業文件可能和紐約以及虛擬貨幣完全無關，但對于公司而言是高度機密的內容。

? ? 聯名信中說道：“我們理解NYDFS關于一個執照持有人可能會利用一個子公司來逃避監管的擔憂，但是NYDFS可以通過要求下屬子公司提供與執照持有人有關的信息來解決這個問題。”

? ? 最后，是否對客戶進行加強型盡職調查應該關注的是客戶和執照持有人是否在同一個法律管轄范圍而不是客戶是否為美國人。

? ? 舉例來說，依照NYDFS的規定，不要求澳大利亞執照持有人對美國潛在客戶進行盡職調查，即使執照持有人對美國客戶的洗錢和資助恐怖主義風險并不熟悉。

? ? 但該規定反而要求澳大利亞執照持有人對澳大利亞客戶進行加強型盡職調查，但一般情況下，澳大利亞公司肯定對本國客戶存在的風險更加了解。

? ? “我們期待著幫助NYDFS努力使"比特幣執照"制度更加完善，從而阻止金融犯罪的發生，保障客戶資產安全同時釋放出虛擬貨幣巨大的潛力。”信中寫道。

? ? 執照推行困難重重

? ? 對于向來推崇“去中心化”的比特幣買賣雙方來說，“比特幣執照”較為嚴苛的條條框框無疑會限制其自由。因此，執照的推行受到業內的強烈反對。

? ? 8月20日，剛成立不久的數字商業商會（CDC）對“比特幣執照”細則發表了長達10頁的置評。

? ? CDC認為，“比特幣執照”有關法規不應適用于企業，僅僅適用于數字貨幣的存儲和轉移。此外，數字貨幣領域的企業應自由地作出投資決定并且保有創新的自由。同時，CDC還指出，執照法規中有對非紐約企業的歧視。

? ? 有比特幣的支持者指出，比特幣和許多由計算機程序產生的貨幣，其價值只是跟隨需求來波動，不應受到有關部門的監管。而NYDFS則認為，合理規范比特幣更有利于保護美國金融系統的安全。

? ? 專家們表示，他們同樣認為比特幣需要監管，但過于苛刻的監管系統會增加不必要的開銷，這對剛剛成立的公司造成沉重的負擔，進而扼殺創新的潛力，讓那些比特幣初創企業和比特幣交易活動遭受損害。

? ? 目前，業內各方共同呼吁NYDFS將45天的“公開納言”延長到1年，從而有助于NYDFS根據社會各界提出的建議進行修改。