據媒體報道，銀監會和央行近日聯合下發《關于加強商業銀行與第三方支付機構合作業務管理的通知》。《通知》要求，銀行應對客戶的風險承受能力進行評估，以確定客戶與第三方支付機構相關的賬戶關聯、業務類型、交易限額等，包括單筆支付限額和日累計支付限額。在客戶提出申請且通過身份驗證和辨別后，在臨時期限內可以適當調整單筆支付限額和日累計支付限額。至于限額是多少、臨時期限有多長，由銀行自己決定。
《通知》從保護客戶資金安全和信息安全出發，對有針對性的問題細化了規范，涉及客戶身份認證、信息安全、交易限額、交易通知、賠付責任、第三方支付機構資質和行為、銀行的相關風險管控等，要求商業銀行按照各項要求，做好相應的制度及合同修訂工作。相關工作最遲應于6月30日前完成。
《通知》從保護客戶資金安全和信息安全出發，對有針對性的問題細化了規范，涉及客戶身份認證、信息安全、交易限額、交易通知、賠付責任、第三方支付機構資質和行為、銀行的相關風險管控等，要求商業銀行按照各項要求，做好相應的制度及合同修訂工作。相關工作最遲應于6月30日前完成。
《通知》強調客戶身份認證的重要性，要求首次建立業務關聯時，必須通過第三方支付機構和銀行的雙重身份鑒別。在賠付責任方面，商業銀行在與第三方支付機構簽訂合作協議時，對客戶通過大額資金劃轉應強化身份認證，確保由客戶本人發出資金劃轉要求。對大額支付、可疑支付要及時通知客戶。從銀行賬戶劃出的支付交易資金，遇到交易終止、失敗應劃回原銀行賬戶。
在加強銀行內部風險規范方面，《通知》要求銀行將與第三方支付機構的合作業務納入運營風險監測系統的監控范圍，特別是對其中大額、異常的資金收付要逐筆監測。銀行應構建安全的網絡通道，制定安全邊界，防止第三方機構越界訪問。
