這是在國務院于2013年5月6日提出“建立個人投資者境外投資制度”，并于2014年5月8日下發《國務院關于進一步促進資本市場健康發展的若干意見》(“新國九條”)，規定“穩步開放境外個人直接投資境內資本市場，有序推進境內個人直接投資境外資本市場”后，國家發改委首次披露有關個人境外投資法規的制定情況。

　　發改委表示，《境外投資條例》的范圍主要包括改革境外投資審批制度，推進境外投資便利化，最大限度減小核準范圍，簡化核準手續，完善相關管理規定，允許個人投資者開展境外投資。

　　目前我國實施的是“部分開放，有限流出”的個人境外投資政策，個人境外直接投資一直未能放開，境內個人如需要進行境外直接投資，除QDII外，還可以通過所屬公司或境內代理機構參與境外上市公司ESOP、設立特殊目的公司來實施反向并購和股權置換以及個人財產境外轉移等方式來實現境外投資。

　　而此次在立法層面上對個人投資者境外投資制度的建立，被認為是深化我國金融市場改革開放整體工作的一個重要環節，可以與推進人民幣匯率市場化和資本項目可自由兌換等重要改革相配合，同時也有助于提升我國外匯資產投資效率和國內投資者分享改革紅利，個人境外投資的放開，也為中國居民日益增長的資產投資和配置需求提供了有效釋放的渠道。

　　據了解，在立法進程公布之前，國內就已經有多個地區在“個人投資者境外直接投資試點”的落地上展開了激烈的角逐。溫州應該是準備最充分，也是對個人境外直投最為“志在必得”的地區。

　　早在2008年，溫州就將“個人境外直接投資”作為溫州市“民營經濟創新發展綜合配套改革試點”的一項重要內容予以推進。2011年1月7日，《溫州市個人境外直接投資試點方案》及相關配套政策文件發布實施，率先在全國試點個人境外直接投資。

　　但試點不到半個月，溫州個人境外直接投資試點方案，被浙江、溫州有關部門暫緩實施，暫緩原因是“因為沒有經過國家外匯管理局的審批程序。”據報道，外管局擔憂《試點方案》可能成為海外熱錢的涌入渠道，從而加大人民幣升值壓力。

　　雖然試點被叫停，但溫州對于“個人境外直投”的努力絲毫沒有放松，并很快看到了新的希望。2012年3月28日，國務院批準設立溫州市金融綜合改革試驗區。溫州市表示要進入全國首批個人境外直投(QDII2)的試點，對符合條件的個人可按規定開展包括證券投資在內的各類境外投資，暢通人民幣跨境業務通道，并與上海、天津、深圳同步申報個人境外直投試點。

　　據當地官員解釋，溫州對“個人境外直投”試點的渴望背后，是80萬華僑6000多億的民間資金，他們對外投資熱情很高，更希望能走去投資。

　　雖然溫州已經期盼了6年，但摘下第一個果子的卻是上海。

　　央行2013年12月2日發布《關于金融支持中國(上海)自由貿易試驗區建設的意見》，其中規定，自貿區內的居民可通過設立本外幣自由貿易賬戶實現分賬核算管理，條件成熟時，賬戶內本外幣資金可自由兌換；在區內就業并符合條件的個人可按規定開展包括證券投資在內的各類境外投資，區內個體工商戶則可根據業務需要向其在境外經營主體提供跨境貸款。

　　2014年5月22日，人民銀行上海總部發布《中國(上海)自由貿易試驗區分賬核算業務實施細則》和《中國(上海自由貿易試驗區分賬核算業務風險審慎管理細則》，備受關注的上海自貿區分賬核算(FT賬戶)業務細則落地，為區內個人進行包括證券投資在內的各類境外投資掃清障礙。

　　包括個人直投在內的上海自貿區金融改革政策吸引了大量的個人投資者。但媒體調查發現，看上去很美的“個人直投”試點，在實際操作上還面臨著很多障礙。

　　按照央行相關境外直投的細則，個人投資者必須是“在區內就業并符合條件”。而由于區內各銀行對央行指導性文件解讀并不一致，所做出的規定限制也存在差異。

　　有銀行表示，央行規定在自貿區內就業一年以上是必要條件,“我們將嚴格執行指導意見，個人必須是自貿區內工作人員，工作滿一年，有勞動合同、稅單等文件。”顯然，這樣的規定會將部分期望通過自貿區參與境外直投的個人擋在門外。