出版社：中信出版社 版次：1 頁碼：277 裝幀：平裝 出版日期：2009-10-01 開本：16開 ISBN：9787508616957 商品序號：772447 主編： 譯者： 作者：北京金融培訓中心、北京當代金融培訓有限公司聯合組織　編寫 商品定價：￥29.60《金融理財綜合規劃案例》是CFP（國際金融理財師）資格認證考試系列參考用書之一，由國內享有盛譽、經國際金融理財標準委員會（FPSB）認可的專業金融理財培訓機構北京金融培訓中心（BFEC）聯合北京當代金融培訓有限公司組織編纂，是國際金融理財標準委員會中國專家委員會和現代國際金融理財標準（上海）有限公司（FPSBChina）推薦的CFP資格認證培訓和考試參考教材。本書適合參）JIJCFP（國際金融理財師）資格認證培訓和考試的學員、財經專業研究生和高年級本科生，以及對個人和家庭金融理財感興趣的讀者。本書也可以供已經完成AFP資格認證培訓和考試并準備深入學習金融理財的學員自學使用。第一章　理財規劃書制作格式　第一節　聲明與摘要　一、聲明　二、摘要　第二節　客戶的基本狀況　一、一般或特殊需求，對象、范圍與限制　二、稅務與福利身份　三、與客戶建立關系 首次需求面談討論的主要問題　第三節　宏觀經濟與基本假設的依據　一、根據宏觀經濟信息設定合理假設　二、宏觀經濟數據的分析　三、合理假設的依據　第四節　家庭財務報表編制與財務診斷　一、家庭資產負債表編制　二、家庭現金流量袁編制　三、家庭財務診斷　四、收集家庭財務信息的重點　第五節　客戶的理財目標與風險屬性界定　一、設定理財目標　二、界定風險屬性　第六節　擬訂可達成理財目標或解決問題的方案　一、以目前的生息資產與儲蓄能力來完成多目標的理財規劃　二、理財方案的選擇　三、原定目標無法達成時的替代方案　第七節　稅務籌劃與員工福利規劃　一、稅務籌劃的建議方向　二、為雇主做企業的員工福利規劃　第八節　金融產品配置計劃、風險告知與定期檢查的安排第二章　理財規劃報告書模板　第一節　家庭現況分析　一、案例背景資料　二、各項所得稅計算　三、家庭現金流量表分析　四、家庭資產負債表分析　五、家庭財務分析　第二節　家庭理財規劃　一、依照風險評分進行合理資產配置　二、養老金計算與退休規劃　三、保險規劃　四、生涯模擬表說明　五、方案調整建議　六、投資規劃動態調整說明第三章　理財方案決策分析　第一節　理財方案決策的層次與方法　一、理財方案決策的內容　二、理財方案選擇的層次　三、理財決策的分析方法　四、理財決策考慮依據　第二節　理財方案決策案例　一、案例背景　　二、理財方案基本數據計算　　三、理財方案現金流量決策分析計算（不考慮收支成長率）　　四、理財方案凈現值決策分析計算（不考慮收支成長率）　　五、考慮收入與支出成長率，以內部報酬率進行動態分析　　六、本案例的定量分析與定性分析第四章　宏觀經濟與金融市場　第五章　增長型年金在理財規劃中的運用第六章　金目標理財規劃的運用第七章　風險管理實踐能力與保險規劃　第八章　資產管理實踐能力與投資策略第九章　案例討論參考書目CFPTM資格認證教學與考試大綱（2009）插圖第一章　理財規劃書制作格式　　第一節　聲明與摘要　　一、聲明聲明中主要包括以下三部分的內容：（一）理財規劃的目的與要求1．本理財規劃報告書是用來幫助您明確財務需求及目標，對理財事務進行更好的決策，達到財務自由、決策自主與生活自在的人生目標。此聲明的目的是強調理財規劃對達成人生目標的重要性，對有特殊要求或比較有針對性目標的規劃案，可以列出具體的理財規劃目標。2．本理財規劃報告書是在您提供的資料基礎上，基于通?？山邮艿募僭O、合理的估計以及綜合考慮您的資產負債狀況、理財目標、現金收支狀況而制定的。此聲明的目的是提醒客戶提供正確的信息?？蛻舯仨氁峁┟鞔_的資料與信息，由理財師整理出家庭財務報表，并將目標數據化，設定合理的宏觀經濟假設，訂出可以由財務現狀達到理財目標的可行方案。若客戶提供的數據不正確，那么理財規劃方案的實用性也會降低。3．本理財規劃報告書做出的所有的分析都是基于您當前的家庭情況、財務狀況、生活環境、未來目標和計劃，以及對一些金融參數的假設和當前所處的經濟形式，以上內容都有可能發生變化。建議您定期評估自己的目標和計劃，特別是在人生階段發生較大變化的時候，如家庭結構轉變或更換工作等。此聲明的目的是提醒客戶理財規劃不是做一次就可以決定一生的工作。